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近日，有多起境外中國公民通過第三方匯款公司換匯、向國內匯款后，其境內賬戶資金因涉案被執(zhí)法部門依法凍結，給個人財產造成一定損失。
就在不久前，刷屏澳洲華人圈的“長江換匯洗錢案”有了最新進展。
澳洲警方宣布，針對澳洲最大獨立換匯公司進行了突襲。經過長達14個月的調查，澳洲警方派出300多名警察對長江換匯的辦公室及相關人員的住宅進行了搜查。長江換匯涉嫌在過去三年洗錢近2.3億澳元（折合10.6億人民幣）。
據(jù)了解，此次行動中，聯(lián)邦警察在墨爾本逮捕了七人，查獲了價值約2.3億人民幣的豪車和財產。
作為一個澳洲大型的華人連鎖換匯公司，長江換匯吸引了一大批忠實用戶，本來大家還以為這是一個穩(wěn)定、正規(guī)的換匯途徑，殊不知，大批客戶被當成洗錢工具！
當?shù)鼐酱税讣硎?，他們通過調查發(fā)現(xiàn)了“全澳最大、最復雜的洗錢團伙”，該團伙涉嫌網絡犯罪、販毒、加密貨幣以及暴力犯罪。
聯(lián)邦警方調查部指揮官Kate Ferry表示，騙局背后的被告集團欺騙了受害者，讓他們認為自己獲得了高投資回報。
該騙局的一個關鍵特征是，被指控集團有能力生產與合法交易平臺兼容的專用軟件，以歪曲貨幣匯率的真實市場價值。
警方指控，該離岸集團利用居住在澳洲的中國公民（主要持學生簽證）在ASIC注冊虛假澳洲公司和交易許可證。
它利用這些中國公民在澳洲開設了銀行賬戶，這些賬戶大多與虛假業(yè)務有關，然后利用這些虛假業(yè)務、替代董事和銀行賬戶，通過長江換匯清洗詐騙資金。
在此之前，新加坡特大洗錢案備受關注，其涉案金額已經超50億人民幣，其中就牽扯10個華裔。根據(jù)新加坡警方在社交平臺上公布的信息，警方此前接獲情報稱有人可能進行非法活動，包括涉嫌使用偽造文件，證明在新加坡銀行戶頭的資金來源。
10月24日，我國駐新加坡大使館還發(fā)布公告，提醒在新中國公民注意匯款安全。
該公告表明，近期，我館連續(xù)收到中國公民反映稱，他們通過牛車水大廈某匯款公司匯款，自去年以來已有超過670起涉及匯款到中國后當?shù)劂y行賬戶被凍結的報案。
新加坡金管局也曾發(fā)布公告，在新加坡本地工作的一些外籍人士通過匯款公司匯款到中國的銀行戶頭，豈料被中國當局指匯款過程中涉及犯罪行為而凍結戶頭，至少有數(shù)十人受影響。
據(jù)報道，有被凍卡人表示，今年5月通過山立中國匯款公司，把8500新元（約45000元人民幣）匯給在中國的妻子，9月收到中國公安來函，指轉入妻子在中國農業(yè)銀行賬戶的約3萬元人民幣涉及網絡賭博案，因此被凍結。
中國公安要求出具能證明款項合法的文件。他向匯款公司求助，卻沒有任何進展。
雖然長江換匯出事以后，澳洲政府并沒有像新加坡一樣大批封禁第三方換匯公司，但是澳洲華人風聲鶴唳，澳洲各個銀行都關閉了對中國的匯款通道，不得已之間，有些華人開始選擇風險更高的私人換匯。
私人換匯違反了中國外匯管理規(guī)定，通過支付寶、微信、銀行卡轉賬等方式進行換匯，已經構成了典型的“變相買賣外匯”行為。
根據(jù)規(guī)定，中國公民每人每年的海外匯款額度是5萬人民幣，但是很多人進行私人換匯，輕輕松松就會超過這個數(shù)額。換匯獲利超過10萬，或非法換匯數(shù)額超過500萬，會遭遇法律的嚴懲！
新加坡消費者協(xié)會今年已接獲25起相關通報，其中20起與山立匯款公司有關。澳洲該特大洗錢案的偵破也與中國人相關，未來國際反洗錢形勢必然更加嚴峻，各大跨境支付企業(yè)將經受更高的合規(guī)考驗。
打工不易，身在異國他鄉(xiāng)的中國華人也希望多寄點錢給家里，但天上沒有白掉的餡餅，如果為了貪圖小錢而導致賬戶被凍結，錢款卷入洗錢風波，一家人等錢用卻沒錢用，這才是最讓人痛心的！
